こんな人は還付(確定)申告した方が良い。いや、しないと損!



年末調整もまだではありますが、今日は納めるのでは無くて、税金が戻ってくる還付申告に向けての記事を書きます。

 

こんな人は必ず還付(確定)申告しよう

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確定申告なんて自営業や副業していなきゃ関係ないでしょ?

私もそんな風に考えていた時がありました…。

ですが、結構税金が還付となるパターンはあります。

 

まずはザッと例を挙げてみます。

  1. 年末ではなく、途中で会社を退職したため、年末調整を受けていない
  2. マイホームの取得などをして、住宅ローンがある(1年目)
  3. マイホームに特定の改修工事をした
  4. 災害や盗難などで資産に損害を受けた
  5. 手術などで、今年は多額の医療費がかかった
  6. 特定の寄附をした

※株式に関するものは割愛しました

 

いかがでしょうか?中には当てはまるものがあったりしませんか?

まず多いパターンは1番でしょうか。

会社を途中で辞めてしまったが、年内は再就職していない。

それだと年末調整をしていないため、所得税を払い過ぎている可能性が高いです。

毎月給料の支払い時に所得税が取られています(源泉所得税といいます)が、それは概算で取っています。

それを正確に計算するのが年末調整なのです。

基本的に多く取られていますので、ほとんどの場合には還付になり、所得税分がやや戻ってきます。

年末調整をしていなければ、生命保険料控除なども適用されていませんので、まず還付申告の対象となるでしょう。

 

次に5番について。

大けがや手術で今年は医療費が10万円を超えるぐらいにかかってしまった!

そんな時もありますよね。

であれば、過大な所得税ぐらいは戻してみませんか?

 

医療費控除はかなり広い範囲で受ける事ができますので、一度は調べてみると良いかと思います。

参考:国税庁  医療費控除の対象となる医療費

https://www.nta.go.jp/m/taxanswer/1122.htm

知人にもそのような方がいらっしゃいましたら、ぜひとも還付申告の事を教えてあげて下さいね。

 

4番の場合はレアかもしれませんが、台風や地震などでの被害もその中に含まれます。

こちらを受ける場合には、やや複雑なため、最寄りの税務署に相談される方が良いかもしれません。

 

2番と3番は住宅ローン控除と言われるものですね。

住宅ローン控除の初年度だけは確定申告が必要になります。

くれぐれも会社の年末調整の時に、総務に住宅取得した資料を持って行かないようにして下さい(笑)

 

 

それで、いつ還付申告はいつすれば良いの?

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還付申告は通常の確定申告期間と異なり、その年の翌年1月1日から5年間提出することができます

年初めからできるわけです。

更にいうと、例えば過去の分の医療費控除をやり忘れていたとしたら、今すぐにでも還付申告できるということですね。

 

諦めないで!(by真矢みき)

 

今までの人生を5年ほど振り返って、先ほどの事例に該当することはありませんか?

ただ、一度還付申告をした方は、再度間違いに気付いた(控除していなかった)などの場合には、還付申告ではなくて「更正の請求」という扱いになります。

やや還付申告とは異なる手続きとはなりますが、還付することは可能ですのでご心配なく。

あきらめていらっしゃった方は是非とも還付申告に挑戦してみましょう。

 

まとめ

還付申告なのに、確定申告期間(2/16~3/15)まで待機されていらっしゃる方もかなり多いです。

2・3月は色々な行事で忙しいという方も多いのではないでしょうか?
年末年始の冬休み期間に還付申告の準備をしてしまうというのも手です。

なお、大体の自治体では、2月頃に無料相談会を開いて、税理士が最寄りの地域で確定申告相談を受けていたりします。

私も今年の1月は、まだ越谷支部にいたため、八潮メセナというところで参加してきました。

来年は草加市の中央公民館などに出没するかもしれません。

 

このような還付申告ができるという事を知らない方も多いのではないでしょうか?

特に無料相談会では、どちらかというとご年配の方の方が多く、若い方の方が税金には興味ないようで(私もでしたが)。

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若者の中でも年の途中で一身上の都合により退職されてしまった方、病院にかかってかなり医療費が10万円以上になってしまった方が実は多いのではないかと思っています。

身近にいらっしゃるならば一声かけていただけると良いかなと。

この記事で自分が還付申告できるかもと気付いてもらえたなら幸いです。

 

もし自分が還付申告できるかどうか聞きたい場合には、遠慮なくお問い合わせ下さいね。

 

税金を納めるというのは良いですが、納め過ぎている場合には、是非とも還付してもらうようにしましょう!

 

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【編集後記】
結局自転車通勤のためにユニクロの「ブロックテックパーカー」を購入しました。

防風仕様のため、走っている間も風を通さず、自転車通勤には持ってこいです。
下着もヒートテックの長袖とエアリズムだけで十分です。

思えば下半身も「ジョガーパンツ」でとても軽快。

全身ユニクロというのも良いもんです。

【一日一新】
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ABOUTこの記事をかいた人

税理士・FP・元SE。アフィリエイトなどのネットマネタイズも日々研究し、HP・ブログ運営も自らの手で行っている。また、「税務のことをいかに一般の人に分かりやすく伝えるか?」という事を大事にしている。個人事業主と中小企業の顧問や税務調査立会に定評がある。情に厚く大変涙もろい。